سوق الفوركس وسوق البورصة ما هو الفرق بينهما وأيهم أفضل للتداول والاستثمار

في عالم المال والاستثمار، يبرز سوقان رئيسيان هما سوق الفوركس وسوق الأسهم.

يُعرف سوق الفوركس بكونه أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم تداول العملات الأجنبية بشكل مستمر على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.

بينما يُعدّ سوق الأسهم ركيزة أساسية في النظام المالي العالمي، حيث يسمح للشركات بجمع رأس المال، ويسمح للمستثمرين بالمشاركة في ملكية الشركات، ويقدم فرصًا لتحقيق الأرباح من خلال تداول الأسهم.

وتُثير المقارنة بين هذين السوقين تساؤلات هامة:

• ما هي أوجه التشابه والاختلاف بين سوق الفوركس وسوق الأسهم؟
• ما هي العوامل التي تؤثر على أداء كل سوق؟
• ما هي المخاطر المرتبطة بتداول كل من السوقين؟
• أيّ سوق هو الأنسب للمستثمرين؟

تسعى هذه المقالة إلى الإجابة على هذه الأسئلة وتقديم معلومات شاملة عن سوق الفوركس وسوق الأسهم، لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

أولاً: ما هو سوق الفوركس؟

سوق الفوركس هو سوق عالمي مفتوح للتداول في عملات العالم من قبل مختلف الأطراف، من أفراد وشركات ومؤسسات مالية وحكوما. و ذلك بحجم تداول يومي يصل إلى تريليونات الدولارات، مما يجعله السوق المالي الأكبر والأكثر سيولة على مستوى العالم.

لا يرتبط الفوركس بموقع محدد، و يتم التواصل بين المتداولين إلكترونياً من جميع أنحاء العالم. و بفضل عمل المراكز المالية في مناطق زمنية مختلفة، يبقى السوق نشطاً 24 ساعة تقريباً في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.

يُعدّ استبدال عملة بأخرى هو الدافع الأساسي لتداول الفوركس، و ذلك لأسباب عملية مثل شركة تجري أعمالًا دولية، أو مسافر يُحتاج إلى عملة محلية، أو لأغراض المضاربة، حيث يسعى المستثمرون للاستفادة من تقلبات أسعار صرف العملات.

ويُدير هذا السوق عدد كبير من اللاعبين، و ذلك من خلال قيام البنوك المركزية بإدارة السياسة النقدية، وقيام البنوك التجارية بتسهيل المعاملات لأنفسها ولعملائها، وقيام المؤسسات الاستثمارية بالتداول بهدف الربح، ومشاركة متداولي التجزئة الأفراد جنباً إلى جنب مع هذه المؤسسات.

بعد التعرف على مفهوم سوق الفوركس، حان الوقت لتسليط الضوء على سوق الأسهم، ركيزة أساسية في النظام المالي العالمي.

بعد شرح ميزات سوق الأسهم، دعونا نغوص في المقارنة بينه وبين سوق الفوركس.

قد يهمك : كيفية التداول وفتح حساب في سوق الفوركس خطوة بخطوة

ثانياً: ما هو سوق الأسهم؟

سوق الأسهم هو ركن أساسي في النظام المالي العالمي. فهو يوفر للشركات وسيلة لجمع رأس المال، ويسمح للمستثمرين بالمشاركة في ملكية الشركات، ويقدم فرصًا لتحقيق الأرباح من خلال تداول الأسهم.

يلعب سوق الأسهم دورًا حيويًا في تخصيص الموارد في الاقتصاد. حيث يسمح للشركات بجمع الأموال اللازمة لتمويل عملياتها وتوسيع نطاقها، كما يسمح للمستثمرين بتوجيه أموالهم إلى الشركات التي يعتقدون أنها ستنمو وتحقق أرباحًا.

يقود سوق الأسهم لاعبون متنوعون، من الأفراد إلى المؤسسات الكبرى مثل البنوك وصناديق التقاعد وشركات الاستثمار وتتيح إمكانية الوصول إلى السوق لأي شخص المشاركة.

ومن أشهر البورصات العالمية: بورصة نيويورك (NYSE)، بورصة ناسداك (NASDAQ)، بورصة لندن (LSE)، بورصة طوكيو (TSE).

إقرأ المزيد : دليل شامل عن كيفية عمل سوق الأسهم واستراتيجيات ومخاطر تداول الأسهم

ثالثاً: الفروق بين سوق الفوركس وسوق الاسهم

من خلال تحليل الفروق بين السوقين، يمكننا فهم خصائص كل منهما بشكل أفضل.

1. ما تتداوله

في تداول العملات الأجنبية (فوركس)، تتداول أزواج عملات مثل EUR/USD (اليورو مقابل الدولار الأمريكي) أو GBP/JPY (الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني). هدفك هو التنبؤ الصحيح لكيفية أداء عملة واحدة مقابل الأخرى. هل سيقوى اليورو مقابل الدولار؟ هل سيضعف الين مقابل الجنيه الإسترليني؟ يعتمد النجاح على تحليل الأداء النسبي للصحة الاقتصادية لبلدين.

مع الأسهم فأنت تشتري جزءًا صغيرًا من ملكية الشركة. تمثل أسهمك حصتك، وإمكانات الربح الخاصة بك تأتي من نمو القيمة في الشركة. إذا توسعت الشركة أو باعت المزيد من المنتجات أو ابتكرت بنجاح، فعادةً ما يرتفع سعر سهمها، مما يجعل استثمارك أكثر قيمة.

2. ساعات السوق

يتميز سوق العملات الأجنبية بكونه مفتوحًا 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يوفر مرونة كبيرة للمتداولين. يتيح لك ذلك التداول في أي وقت يناسبك، حتى عندما تكون الأسواق الأخرى مغلقة.

لكن يجب الحذر من مخاطر التداول في الأوقات غير المألوفة، حيث قد تكون السيولة منخفضة وتقلبات السوق عالية.

يرتبط تداول الأسهم بتبادلات محددة بساعات محددة (على سبيل المثال، من 8 صباحًا إلى 4 مساءً لبورصة نيويورك). يؤدي هذا إلى تداول محدود في وقت محدد، ويمكن أن تؤدي الأخبار أو الأحداث خارج ساعات السوق إلى فجوات كبيرة في الأسعار عند إعادة فتح التبادل، مما يضيف عنصر الاستعجال.

3. العوامل المؤثرة

يتم تحريك تداول العملات الأجنبية (فوركس) بعوامل الاقتصاد الكلي المعقدة مثل أسعار الفائدة و التضخم والبطالة وإجمالي الناتج المحلي في البلدين المعنيين بالتجارة يمكن أن تتسبب الأحداث الجيوسياسية مثل الانتخابات أو التغييرات في السياسات أو حتى الحرب في حدوث تموجات كبيرة في جميع العملات يعتمد النجاح على فهم قوي لكيفية تفاعل الدول اقتصاديًا.

تتأثر أسعار الأسهم بعوامل خاصة بالشركة مثل تقارير الأرباح الفصلية وإطلاق منتجات جديدة وتغييرات المدير التنفيذي ومستويات الديون بالإضافة إلى الشركة نفسها، تلعب الاتجاهات على مستوى الصناعة وتحركات المنافسين واللوائح والصحة العامة للقطاع (التكنولوجيا والنفط، إلخ) دورًا أيضًا من المهم أيضًا متابعة البيانات الاقتصادية العامة (التضخم، أسعار الفائدة) لأنها تؤثر على الشركات في جميع القطاعات.

4. السيولة

سوق العملات الأجنبية هو ملك السيولة تتدفق تريليونات الدولارات عبر هذا السوق يوميًا، خاصة في الأزواج الرئيسية، مما يسمح لك عادةً بالشراء أو البيع بسرعة مع الحد الأدنى من التأثير على السعر نفسه.

مع الأسهم، الأمور مختلفة قليلاً. تميل الشركات الكبيرة والمعروفة إلى امتلاك سيولة عالية، مما يسهل التداول فيها والخروج منها بسرعة. تنخفض السيولة بالنسبة للشركات الأصغر أو تلك الموجودة في التبادلات المتخصصة، مما يعني أن بيعها بسرعة قد يكون أكثر صعوبة.

5. التقلب

يُعرف الفوركس بحساسيته العالية للأخبار العالمية والتحولات السياسية والأحداث الأخرى. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تقلبات سريعة وكبيرة في أسعار أزواج العملات. يخلق هذا التقلب فرصًا للمتداولين الباحثين عن الربح على المدى القصير ولكن أيضًا يزيد بشكل كبير من خطر الخسارة.

تتحرك الأسهم بشكل أكثر تدريجيًا بمرور الوقت ومع ذلك، يمكن أن تؤدي أخبار الشركات الكبيرة أو الصدمات الاقتصادية أو حوادث الأعطال على مستوى القطاع إلى تحركات حادة في الأسعار، لذلك يظل التقلب عاملاً.

6. الرافعة المالية

غالبًا ما يستخدم تداول العملات الأجنبية رافعة مالية عالية. قد تتمكن من التحكم في صفقة تبلغ قيمتها 100000 دولار بإيداع 500 دولار فقط (رافعة مالية 200: 1). هذا يضخم مكاسبك المحتملة ولكنه يزيد بشكل كبير من مخاطر الخسارة أيضًا.

يتضمن تداول الأسهم عادةً رافعة مالية أقل. قد تتيح لك الرافعة المالية البالغة 5: 1 التحكم في 5000 دولار من الأسهم بإيداع 1000 دولار. هذا يحد من إمكانية تحقيق مكاسب هائلة ولكنه يحميك إلى حد ما من الخسائر المدمرة.

7. المراكز طويلة أم قصيرة

يمكنك شراء العملات أو بيعها. شراء العملة يعني أنك تتوقع ارتفاع قيمتها، وهو ما يسمى بالمركز الطويل بيع العملة يعني أنك تتوقع انخفاض قيمتها، وهو ما يسمى بالمركز القصير.

كان تداول الأسهم تقليديًا يعتمد على المراكز الطويلة فقط، لكن أدوات مثل العقود مقابل الفروقات تسمح الآن بالبيع على المكشوف تفتح هذه الأدوات فرصًا جديدة للمتداولين للاستفادة من اتجاهات السوق المختلفة.

هل يجب عليك تداول الفوركس أو الأسهم؟

إن اتخاذ القرار ما بين تداول العملات الأجنبية (فوركس) أو الأسهم هو اختيار شخصي. لا توجد إجابة واحدة "صحيحة" لأن السوق المثالي يعتمد على أهدافك الفردية وتحملك للمخاطر وقاعدتك المعرفية وأسلوب التداول المفضل لديك.

إليك تحليلًا لمساعدتك في اتخاذ القرار ، مع مراعاة المعلومات التي ناقشناها:

العوامل التي تفضل الفوركس

1. التداول على مدار الساعة: إذا كنت بحاجة إلى مرونة سوق يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، فإن الفوركس لا مثيل له. فهو يناسب أولئك الذين لديهم وقت محدود خلال ساعات السوق التقليدية.
2. التقلبات العالية: إذا كنت ممن يتحملون المخاطرة ويبحثون عن أرباح سريعة وقصيرة الأجل من تقلبات الأسعار، فقد يكون تقلب الفوركس مفيدًا.
3. الرافعة المالية: عادة ما يقدم الفوركس رافعة مالية أعلى بكثير، مما يسمح لك بالتحكم في مركز أكبر برأس مال أقل. هذا يوفر القدرة على تحقيق مكاسب أكبر ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر أكبر.
4. الجغرافيا السياسية والاقتصاد الكلي: إذا كنت تستمتع بمتابعة الأحداث العالمية وتحليل الاقتصادات الوطنية وكيفية تشابكها، فقد يكون الفوركس هو مكانك.

العوامل التي تفضل الأسهم

1. التركيز على الشركة: إذا كنت تستمتع بالتحليل المتعمق للشركات ومنتجاتها وصناعتها، فقد تكون الأسهم أكثر جاذبية.
2. تقلبات أقل: على الرغم من عدم ضمانها، إلا أن الأسهم تظهر بشكل عام تقلبات دراماتيكية أقل في الأسعار مقارنة بأزواج العملات، مما قد يقلل من مخاطرها.
3. الإمكانات طويلة الأجل: غالبًا ما يُنظر إلى الأسهم على أنها استثمار "شراء واحتفظ" إذا كنت تبحث عن نمو محتمل على مدى سنوات، فقد تناسبك الأسهم بشكل أكبر.
4. إمكانات توزيع الأرباح: تقدم بعض الشركات الراسخة أرباحاً ودفعات منتظمة للمساهمين، مما يمكن أن يضيف مستوى من الدخل السلبي.

اعتبارات هامة قبل أن تختار

• التحمل للمخاطر: يعتبر الفوركس عمومًا أكثر خطورة بسبب التقلبات وإمكانية زيادة الرافعة المالية. قم بتقييم مدى الخسارة التي تشعر بالراحة في تحملها.
• المعرفة الأساسية: كلا السوقين يتطلب بحثًا! هل أنت أكثر ميلًا لدراسة البنوك المركزية والموازين التجارية (فوركس) أو البيانات المالية للشركة وإنتاجها (الأسهم)؟
• أسلوب التداول: هل ترى نفسك تقوم بخطوات سريعة ، وتتفاعل مع الأخبار ، وتهدف إلى تحقيق مكاسب قصيرة الأجل ، أو اتخاذ رؤية أطول؟

ليست حالة "إما / أو"

من الممكن تمامًا تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال تداول كل من الفوركس والأسهم يمكن أن يساعد ذلك في موازنة المخاطر وتوفير المرونة بناءً على ظروف السوق.

ملاحظة حاسمة: لا الفوركس ولا الأسهم هي طرق مضمونة لكسب المال. يتطلب النجاح في أي منهما التعليم وتطوير الإستراتيجية و الإدارة الدقيقة للمخاطر قبل البدء في أي من المسارين ، ابحث على نطاق واسع وفكر في البدء صغيرًا لاختبار الأجواء.

الأسئلة الشائعة

1. ما هو الفرق بين تداول العملات الأجنبية (الفوركس) وتداول الأسهم؟

الفوركس:

• يتم تداول أزواج العملات (مثل EUR/USD).
• مفتوح 24 ساعة / 5 أيام.
• يتأثر بالعوامل الاقتصادية الكلية (أسعار الفائدة، التضخم، البطالة، إجمالي الناتج المحلي).
• سيولة عالية.
• تقلبات عالية.
• رافعة مالية عالية.
• يمكن فتح مراكز طويلة (شراء) أو قصيرة (بيع).

• الأسهم:

  • يتم تداول حصص في ملكية الشركات.
  • ساعات محددة لكل بورصة (مثل 8 صباحًا - 4 مساءً لبورصة نيويورك).
  • يتأثر بأداء الشركة (تقارير الأرباح، المنتجات الجديدة، تغييرات المدير التنفيذي).
  • سيولة أعلى للشركات الكبيرة، سيولة أقل للشركات الأصغر.
  • تقلبات أقل.
  • رافعة مالية أقل.
  • تقليدياً مراكز طويلة (شراء) مع إمكانية البيع على المكشوف.

2. ما هي العوامل التي تؤثر على أسعار العملات في سوق الفوركس؟

• العوامل الاقتصادية الكلية:
  • أسعار الفائدة.
  • التضخم.
  • البطالة.
  • إجمالي الناتج المحلي.
• السياسة النقدية للبنوك المركزية.
• الأحداث الجيوسياسية.
• التوقعات المستقبلية للاقتصادات.

3. ما هي العوامل التي تؤثر على أسعار الأسهم في سوق الأسهم؟

• أداء الشركة:
  • تقارير الأرباح.
  • المنتجات الجديدة.
  • تغييرات المدير التنفيذي.
  • مستويات الديون.

• صحة القطاع الذي تنتمي إليه الشركة.

• الظروف الاقتصادية العامة.
• الاستثمارات من قبل صناديق الاستثمار.

4. ما هو مستوى السيولة في كل من سوق الفوركس وسوق الأسهم؟

1. الفوركس: سيولة عالية.
2. الأسهم:
   1. سيولة أعلى للشركات الكبيرة.
   2. سيولة أقل للشركات الأصغر.

5. ما هو مستوى التقلب في كل من سوق الفوركس وسوق الأسهم؟

الفوركس: تقلبات عالية.
الأسهم: تقلبات أقل.

المصادر

Investing in Forex vs. Stocks

Forex vs Stocks: Which Should You Trade? | IG International